电销渠道与其他保险销售渠道相比具有投入小、效率高、覆盖面广等特点，是一种在发达国家成功运行多年的保险行销模式。随着传统保险渠道的竞争不断加剧，作为新兴渠道的电销，已经越来越受到保险公司的重视。目前，国内的多家保险公司已经开展了保险的电销业务，均逐步建立了自己的电话营销中心并取得了一定的业绩。

电话销售系统作为保险信息化建设的重要项目，将着力于支撑保险电话销售渠道的业务管理，提升多元行销的整体服务能力和水平，服从于公司总体的销售和服务策略，未来信息架构的建设部署。该系统上线后，能够完全满足对电话销售的业务流程的管理，其至少要包含以下几点：对电话销售人员，能够支持其电话销售的作业流程；对一般管理人员，能够支持其对行销活动管理、组织管理、名单管理、话术管理、销售作业的监控和审核、人员培训等；对高级管理者，能够提供完善、直观的业务报表，据此进行业务分析和决策支持。

TMS软件系统能够对保险产品销售的各个环节提供的有效的支持，从获取客户数据、播出电话、录音及调听，到填写客户反馈、继续跟进，再到保单成交等各个销售环节为座席提供丰富的支持。

TMS系统操作界面友好，基于Windows平台，采用Microsoft .Net B/S架构设计开发。该系统具有良好的业务灵活性和扩展性，能够有效地覆盖寿险保单销售的各种需求。

§ 资料导入

› 客户名单资料导入系统，支持重复数据的排查，可定义排查规则

§ 资料维护

› 维护客户资料信息

§ 勿扰名单

› 维护勿扰名单客户信息，可避免此名单中客户进入可拨打的客户队列从而减少发生不必要的纠纷

§ 资料还原

› 将已回收客户资源还原到销售人员手中继续业务跟进

§ 专案管理

› 维护专案信息，定义专案相关属性，专案有效期，可销售产品，可赠送赠品，可使用缴费方式，销售话述定义等

› 管理呼叫名单

§ 任务分配

› 呼叫名单分配到具体的使用对象，使分配对象中的销售人员能够拥有可取得客户资料的权利，并可控制销售人员的随机可取数量

› 总部管理人员可允许下级机构管理人设定分配结果

› 随时可修改分配信息

§ 电话行销

› 整个系统的核心功能，销售人员的销售界面，在此维护客户信息更新，与CTI系统交互，记录每次的通话结果，进行保险产品的保费演算，保单成交信息录入等关键性操作，针对保险产品的销售，还要依据客户实际业务要求进行针对性调整

§ 电话接入

› Inbound电话进入，由相应接待人员在系统帮助下定位客户信息，转交销售人员跟进，避免流失客户机会

§ 自建任务

› 销售人员可将自己的客户资源录入系统以增加销售机会

§ 回拨任务

› 对于Inbound的未成功接听电话和Outbound的预约回拨电话都会形成一个回拨电话任务，提醒销售人员按时跟进。

§ 综合查询

› 提供丰富的查询功能，结合相应的权限管理机制，方便不同职能的人员查询结果及业务跟进

§ 公告管理

› 提供系统公告功能，对于系统信息共享及传输予以辅助

§ 行政运营

› 支持分布式TMS主系统与分支系统信息交互，以及针对不同公司的特殊业务流程进行的业务功能的定制化支持

§ 基础数据

› 定义系统中业务数据的字典信息定义